S účinností od 12. 4. 2022 dochází ke změně v programech investování.
Z důvodu změny podkladových aktiv v programech investování nebude možné od 7. 4 2022 do 18. 4. 2022 včetně zadávat požadavky na změnu alokačního poměru a převod prostředků mezi programy investování.
S účinností od 12. 4. 2022 dojde ke změně podkladových aktiv následujících programů investování:
| Chráněný | Konzervativní | Vyvážený | Růstový | Dynamický | |
|---|---|---|---|---|---|
| Stávající podkladová aktiva stávající podílový fond | ČSOB Konzervativní ISIN: BE0174399908 | ČSOB Konzervativní ISIN: BE0174399908 | ČSOB Vyvážený ISIN: BE0174401928 | ČSOB Růstový ISIN: BE0174398892 | ČSOB Dynamický ISIN: BE0174397886 |
| Nová podkladová aktiva přebírající podílový fond | ČSOB Velmi opatrný ISIN: BE6327055362 | ČSOB Velmi opatrný ISIN: BE6327055362 | ČSOB Opatrný ISIN: BE6327056378 | ČSOB Odvážný ISIN: BE6327054357 | ČSOB Velmi odvážný ISIN: BE6327053342 |
Ke změně podkladových aktiv uvedených programů investování přistupujeme proto, že jejich správce sloučil stávající podílové fondy (stávající podkladová aktiva) s přebírajícími podílovými fondy (nová podkladová aktiva).
Výše uvedené fondy byly pro sloučení vybrány, protože jejich investiční politika je velmi podobná. V důsledku sloučení stoupnou aktiva přebírajících fondů a vytvoří se tím navíc úspory z rozsahu, které budou investorům ku prospěchu.
Směnný poměr podílových listů slučovaných fondů je v rámci sloučení vypočítán tak, že se čistá hodnota aktiv (NAV) na podílový list daného zanikajícího (stávajícího) fondu v den konání mimořádné valné hromady dne 12. dubna 2022 vydělí NAV odpovídající podílovému listu přebírajícího fondu ze dne 12. dubna 2022, vypočítanou dne 13. dubna 2022.
Stávající slučované podílové fondy a jejich přebírající podílové fondy mají stejný rizikový profil. Podrobnější informace o sloučení výše uvedených fondů naleznete zde.
V důsledku této změny dojde ke změně počtu jednotek a ceny jednotek výše uvedených programů investování, a to s účinností od 12. 4. 2022 (vytvořených na základě zaplacení jak běžného, tak i mimořádného pojistného), které budou evidovány na podílovém účtu Vašeho pojištění k tomuto datu.
Pojistitel garantuje zachování hodnoty daného programu investování v den provedení změny.
